Podstawę funkcjonowania i zakres obowiązków agenta i brokera ubezpieczeniowego stanowi Ustawa o pośrednictwie ubezpieczeniowym z 22 maja 2003 roku. Bo właśnie mianem pośrednika określa się obie te osoby. Obydwie zajmują się zawieraniem lub wykonywaniem umów ubezpieczenia, rzecz jasna za wynagrodzeniem. Do ich zadań w szczególności należy: pozyskiwanie klientów, czynności przygotowawcze do zawierania umów ubezpieczeniowych, uczestniczenie w ich administrowaniu i wykonywaniu. Pozwolenie na tą działalność wydaje Komisja Nadzoru Finansowego, konieczny jest również wpis do rejestru pośredników ubezpieczeniowych.
Ustawa przewiduje, że zarówno agent, jak i broker powinni posiadać przynajmniej średnie wykształcenie. Zasadą jest, że agent nie może wykonywać działalności brokerskiej i odwrotnie. I agent, i broker, którzy posiadają wymagane uprawnienia mogą podejmować działalność w tym zakresie na terenie innych państw Unii Europejskiej, powinni jednak zgłosić ten fakt Komisji Nadzoru Finansowego. Dopuszcza się również sytuację, w której to obywatele innych państw Unii Europejskiej świadczą usługi agencyjne i brokerskie na terenie Polski. Warunkiem jest posiadanie odpowiednich uprawnień oraz wpis do obowiązującego na terenie danego państwa rejestru.
Dodaj komentarz
